Cuentas

Dónde está la plata que no está en el cajón: las cuentas del banco, las billeteras virtuales y lo que entra y sale de cada una.

La caja responde por el efectivo. Esta pantalla responde por el resto: lo que hay en el banco y en Mercado Pago. Hasta que existió, una transferencia recibida quedaba anotada en el extracto de la caja sin sumar en ningún lado, y un depósito era un egreso que no entraba a ninguna parte: la plata desaparecía del sistema.

Dar de alta una cuenta

Con "Nueva cuenta". Lo único obligatorio es el nombre —el que usás vos, no el número— y el tipo. El banco se elige del catálogo de Caja → Bancos, y se deja vacío en una billetera virtual: Mercado Pago no está en el padrón del BCRA.

Saldo inicial: Lo que había el día que empezaste a usar el sistema. De ahí en adelante el saldo lo arman los movimientos: este número no se vuelve a tocar.
CBU / CVU: 22 dígitos, sin espacios ni guiones. Es opcional, y no puede repetirse entre dos cuentas activas.
Alias: El alias del CBU, para tenerlo a mano cuando hay que pasarlo.

EL SALDO NO ESTÁ GUARDADO EN NINGÚN LADO. Es el saldo inicial más todo lo que se movió, igual que el efectivo esperado de una caja. Por eso siempre cierra contra el extracto: son la misma plata contada de dos maneras.

Cargar un movimiento

Desde la cuenta, con el botón del ojo del listado. A la izquierda está el formulario y a la derecha el extracto con el saldo acumulado renglón por renglón.

Ingreso: Entró plata: una transferencia que te hicieron, un plazo fijo que venció.
Egreso: Salió plata: el impuesto al cheque, el mantenimiento, el pago de un servicio.
Fecha: Cuándo se movió EN EL BANCO, que no es cuándo lo cargás: el débito es del viernes y te enterás el lunes. No se admite una fecha futura.
Comprobante: Opcional, igual que en la caja: el proveedor, el tipo de papel, su número y su fecha. Sirve para encontrar la factura después.

UNA CUENTA SÍ PUEDE QUEDAR EN NEGATIVO, al revés que el cajón. El descubierto existe y un débito automático entra igual: el sistema registra lo que YA pasó en tu cuenta. En el cajón no puede pasar porque los billetes o están o no están.

Depósito y extracción

Es el movimiento entre el cajón y el banco, y se registra de una sola vez: el efectivo sale de la caja y entra a la cuenta en la misma operación. Media operación —el egreso sin el ingreso— es exactamente lo que pasaba antes.

Entrar a la cuenta donde va la plata.
En "Depósito / extracción", elegir si es un depósito (de la caja al banco) o una extracción.
Elegir de qué caja sale. El selector muestra cuánto efectivo tiene cada una.
Escribir el monto y confirmar.

El bloque sólo aparece si hay alguna caja abierta: sin caja no hay de dónde sacar los billetes. Y un depósito no puede ser por más efectivo del que hay en el cajón — el mensaje dice cuánto hay.

UN MOVIMIENTO NO SE ANULA: SE CORRIGE CON EL INVERSO. Un depósito cargado de más se arregla con una extracción por el mismo importe, y un ingreso con un egreso. Las dos mitades quedan a la vista en el extracto, que es lo que después permite explicar qué pasó.

Conciliar

La última columna del extracto es una tilde que se pone a mano cuando el movimiento se encontró en el resumen del banco. No cambia ningún número: sirve para saber hasta dónde llegaste la última vez que comparaste. Todavía no se importan resúmenes bancarios.

Lo que entra y sale solo

Apenas cargás la primera cuenta, los dos circuitos que más plata mueven fuera del cajón empiezan a preguntar dónde cayó:

Cobranzas: Un cobro con transferencia o Mercado Pago pide a qué cuenta entró, y escribe el ingreso solo. Anular el recibo lo saca.
Órdenes de pago: Un pago con transferencia pide de qué cuenta sale. Anular la orden lo devuelve.
Cheques: Depositar uno pregunta a qué cuenta va el papel; la plata entra cuando el banco lo ACREDITA, no antes. Un cheque propio debitado sale de su cuenta.

EL SELECTOR APARECE SÓLO SI HAY CUENTAS CARGADAS, y no es un interruptor escondido: no se puede elegir de una lista vacía. Mientras no cargues ninguna, todo se comporta como antes; con la primera, esos dos circuitos empiezan a pedirla.

LA TARJETA NO PIDE CUENTA, a propósito. Lo que el banco te acredita por una venta con tarjeta no es el importe del ticket: hay comisión, hay retenciones y hay un plazo. Un ingreso por el total sería un número que el resumen bancario nunca va a confirmar.

Conciliar Mercado Pago

En la ficha de la billetera conectada con Mercado Pago aparece el botón «Conciliar Mercado Pago». Lista lo que se cobró en el mostrador por QR, transferencia y posnet, con lo que Mercado Pago se quedó de comisión, y SUGIERE llevarlo a la cuenta: un ingreso por el bruto y un egreso por la comisión, para cada cobro. Se registra sólo lo que tildes.

Lo que hay en la pantalla

Cuánto cuesta cada forma de cobro: Lo cobrado agrupado por cómo pagó el cliente (dinero en cuenta, débito, Visa, CVU…), con la comisión y el porcentaje. La comisión de Mercado Pago cambia según el medio: acá se ve.
Cobros del período: Cada cobro con su venta, el bruto, la comisión, el neto y cuándo se libera la plata. Los que ya se registraron dicen «registrado» y no se vuelven a ofrecer.
Actualizar desde Mercado Pago: A veces Mercado Pago no informa la comisión en el momento del cobro. Esos cobros dicen «falta» y no se pueden registrar hasta actualizarlos: registrarlos con comisión cero sería un número que el resumen nunca confirma.
Pagos en Mercado Pago que TAGA no conoce: Plata que entró a la cuenta de Mercado Pago y no es de ningún cobro del mostrador: un QR que pagaron después de cancelado, una transferencia por una deuda, una venta de la tienda. Si corresponde, se carga como movimiento manual de la cuenta.

Y el informe

Esta pantalla muestra cómo está todo HOY. Para ver qué pasó entre dos fechas está Reportes → Cuentas banco: el consolidado del período, el extracto de cada cuenta y el disponible, todo exportable a Excel.

Lo que todavía no hace

La venta del mostrador con transferencia no pregunta la cuenta: ese movimiento se carga a mano acá. La excepción es lo cobrado por Mercado Pago verificado, que se lleva desde «Conciliar Mercado Pago».
Lo que el banco acredita por una venta con tarjeta no entra solo: eso es liquidación de tarjetas y todavía no está.
No se importan resúmenes bancarios: la conciliación es la tilde que se pone a mano.
En una caja del mostrador esta pantalla no aparece: las cuentas se manejan desde el sistema central, que es donde está el resumen bancario.

Una cuenta no se borra nunca —sus movimientos le apuntan—: se desactiva. El extracto se sigue pudiendo mirar y deja de recibir movimientos nuevos.